Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Instant Casino Geldwäscherei verhindern, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie lange die Prüfung dauert.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz OGL/2024/1788/1030 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Damit verpflichten wir uns zur Einhaltung aller Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieser Lizenzgerechtigkeit. Das bedeutet konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Stellen.

Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielern. Deshalb nehmen wir unsere Pflichten ernst und investieren in geschultes Compliance-Personal sowie automatisierte Prüfsysteme. Transparenz gegenüber Ihnen gehört ebenso dazu wie die Meldungspflicht gegenüber den Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Situationen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Prüfungen durch.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode
• Erhöhte Ein- oder Auszahlungsbeträge: gegebenenfalls erweiterte Prüfung

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, gespeichert und nur von befugtem Personal eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Dateien hochladen, gängige Formate wie JPG oder PDF
• 4. Bearbeitung durch unser Compliance-Team innerhalb von 48 bis 72 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail, Status einsehbar im Konto

Wann wir die Mittelherkunft fragen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder ab gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine Vorschrift, die uns zu einer erweiterten Sorgfaltspflicht verpflichtet.

Als Nachweis genügt je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder der Verkaufsnachweis von Vermögenswerten. Sie reichen die Belege genauso ein wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Transaktionen prüfen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Mindestein- und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF, das Auszahlungslimit bei 10 000 CHF pro Tag, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine.

Was passiert ohne Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung, können wir keine Auszahlung veranlassen. Bis zur vollständigen Prüfung bleibt Ihr Konto für Auszahlungen gesperrt, Einzahlungen und Spielbetrieb sind je nach Einzelfall ebenfalls eingeschränkt.

Liefern die Dokumente bei wiederholten Versuchen kein klares Ergebnis, oder bestehen berechtigte Zweifel an der Identität, können wir das Konto einfrieren und die Angelegenheit an die zuständige Behörde weiterleiten. Guthaben aus legaler Herkunft wird selbstverständlich ausgezahlt, sobald die Identität zweifelsfrei feststeht.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mehrere Jahre auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Der Grund ist einfach: Bei behördlichen Anfragen müssen wir die vollständige Historie nachweisen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Daten sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorschriften verlangen die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung erheben wir nur Basisdaten, die volle Prüfung erfolgt dann mit den Dokumenten.

Welche Dokumente brauche ich?

Einen amtlichen Lichtbildausweis wie Pass oder Identitätskarte, einen Adressnachweis wie eine aktuelle Utility-Rechnung und einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa die Kopie Ihrer Karte oder ein Wallet-Screenshot.

Wie lange dauert die Prüfung?

Unser Team bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von 48 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail.

Was passiert mit meinen Dokumenten?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur befugtes Personal hat Zugriff, und sie werden niemals ohne gesetzliche Pflicht an Dritte weitergegeben.

Warum fragen Sie nach meiner Einkommensquelle?

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns die Gesetzgebung zur erweiterten Sorgfalt. Ein Nachweis wie eine Lohnabrechnung genügt in der Regel.